Ngoại hối là gì? Đây không còn là một khái niệm xa lạ với các nhà đầu tư trên thế giới nữa, bởi nó được xem là một trong những công cụ sinh lời hiệu quả nhất hiện nay. Vậy nên trong bài viết này, Citinews sẽ cung cấp cho bạn những kiến thức cơ bản nhất về ngoại hối và thị trường ngoại hối!
Trong nền kinh tế hiện đại và đang phát triển một cách chóng mặt như hiện nay, bất kì quốc gia nào cũng có nhu cầu nhập khẩu hàng hóa hay can thiệp vào thị trường hàng hoá, thị trường tiền tệ, điều hoà cán cân thanh toán quốc tế. Vậy trả lời đơn giản nhất cho câu hỏi ngoại hối là gì , thì nó chính là phương tiện dùng trong thanh toán quốc tế.
Hiểu một cách cụ thể, ngoại hối là tài sản, quyền tài sản có thể định giá và chuyển đổi thành tiền nước ngoài được cộng đồng trên khắp thế giới chấp nhận làm phương tiện thanh toán quốc tế khi tiến hành giao dịch xuyên quốc gia.
Ngoại hối bao gồm:
Khi nhu cầu chuyển đổi tiền tệ tăng cao, thị trường ngoại hối ra đời làm nơi để mua bán, thao đổi ngoại tệ và các phương tiện thanh toán quốc tế có giá trị như ngoại tệ. Hay nói cách khác, thị trường ngoại hối là thị trường tiền tệ quốc tế diễn ra các hoạt động giao dịch ngoại tệ và các phương tiện thanh toán có giá trị như ngoại tệ.
Người chơi chính của thị trường này là các ngân hàng quốc tế lớn, những trung tâm tài chính trên toàn cầu đóng vai trò làm trung tâm giao dịch giữa bên mua và bên bán. Theo định nghĩa hẹp, thị trường ngoại hối cũng có thể xem là thị trường ngoại tệ liên ngân hàng bởi ngân hàng chiếm khoảng 85% tổng số giao dịch ngoại hối.
Thị trường ngoại hối hoạt động liên tục từ Chủ nhật lúc 22h cho tới 21h ngày thứ Sáu, tại Việt Nam thì giờ chuẩn giao dịch Forex là từ 5h sáng này thứ Hai cho đến 4h sáng ngày thứ Bảy. Không giống chứng khoán bị giới hạn giờ giao dịch và thời gian khớp lệnh, giao dịch ngoại hối có thể vào lệnh bất cứ lúc nào.
Giao dịch ngoại hối hay còn được gọi là Forex là việc mua và bán các loại tiền tệ có chủ quyền và các sản phẩm ngoại hối khác. Khi trao đổi tiền tệ tại ngân hàng hoặc văn phòng thay đổi, tỷ giá chính là tỷ lệ được xác định trực tiếp bởi những gì xảy ra trên sàn forex .
Giao dịch ngoại hối bao gồm các giao dịch vãng lai, giao dịch vốn, các hành vi sử dụng ngoại hối hay cung ứng dịch vụ về ngoại hối.
Trong bất kỳ giao dịch ngoại hối nào, để kiếm được lợi nhuận, bạn cần chọn một cặp tiền và suy đoán rằng một trong hai loại sẽ tăng hoặc giảm giá trị so với loại còn lại. Dưới đây là một ví dụ về giao dịch ngoại hối với cặp tiền tệ AUD/SGD:
Giao dịch ngoại hối là một thị trường tài chính quan trọng vì nó có khối lượng giao dịch lớn nhất trên toàn cầu, vượt qua các thị trường tài chính khác như cổ phiếu và trái phiếu. Tính thanh khoản cao này có nghĩa là các nhà giao dịch có thể dễ dàng vào và thoát khỏi các vị thế trên thị trường.
Ngoài ra, giao dịch ngoại hối mang đến nhiều cơ hội khác nhau cho các nhà giao dịch kiếm lợi nhuận bằng cách đầu cơ vào biến động của giá tiền tệ. Tính linh hoạt và khả năng tiếp cận này làm cho giao dịch ngoại hối trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho các cá nhân và doanh nghiệp muốn đầu tư và đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ.
Hơn nữa, giao dịch ngoại hối đóng một vai trò quan trọng trong nền kinh tế toàn cầu vì nó tạo điều kiện thuận lợi cho thương mại và đầu tư quốc tế. Khả năng chuyển đổi một loại tiền tệ này sang một loại tiền tệ khác cho phép các doanh nghiệp thực hiện các giao dịch xuyên biên giới, khiến nó trở thành một phần thiết yếu của thương mại quốc tế.
Trước đây thị trường ngoại hối chỉ phục vụ cho những ngân hàng lớn, tổ chức tài chính, công ty... có vốn từ 10 triệu USD trở lên. Sau một thời gian dài phát triển, các cá nhân đầu tư nhỏ lẻ cũng dần dần được phép giao dịch.
Vì vậy những đối tượng giao dịch trên thị trường ngoại hối hiện nay bao gồm: chính phủ và ngân hàng trung ương, ngân hàng lớn, nhà môi giới, nhà đầu tư nhỏ lẻ. Cùng tìm hiểu chi tiết đặc điểm từng đối tượng:
Sản phẩm chính của thị trường ngoại hối là ngoại tệ. Đây là đồng tiền nước ngoài hoặc đồng tiền chung của một nhóm các quốc gia khác nhau. Ngoài ra, hiện tại nhà đầu tư cũng có thể sử dụng ngoại tệ để trao đổi các chứng từ như trái phiếu chính phủ, trái phiếu công ty, cổ phiếu, vàng, kim loại, hàng hóa của các quốc gia…
Tiền sẽ được giao dịch thông qua một nhà môi giới hoặc trực tiếp theo cặp. EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF, USD/JPY, AUD/USD, NZD/USD và USD/CAD là những cặp tiền tệ chính và phổ biến nhất hiện nay, là những cặp được giao dịch nhiều nhất trong thị trường Forex , ước tính giá trị giao dịch của các cặp này chiếm đến 80% của toàn thị trường.
Như đã nói ở trên, tiền tệ trên thị trường ngoại hối được giao dịch theo cặp. Một cặp tiền tệ hay một cặp ngoại hối bao gồm hai loại tiền tệ được ghép cặp và tỷ giá trao đổi giữa hai tiền tệ này. Một tiền tệ được xem là gốc và tiền tệ còn lại là đối trọng. Có 3 loại chính mà bạn cần biết để phân biệt:
Khi bạn quyết định đầu tư vào một đồng tiền của một quốc gia nào đó chứng tỏ bạn đang nhận định kinh tế của quốc gia đó sẽ phát triển mạnh. điều này làm cho giá trị đồng tiền tăng lên đồng nghĩa với việc bạn sẽ thu được lợi nhuận. Tuy nhiên, nếu quốc gia đó gặp khó khăn, kinh tế đi xuống thì giá trị đồng tiền cũng sẽ giảm. Đồng nghĩa với việc bạn sẽ chịu mức lỗ tương đương.
Một ví dụ đơn giản, bạn mua GBP/USD (mua GBP và bán USD) nếu nghĩ rằng kinh tế Anh sẽ mạnh hơn kinh tế Mỹ. Ngược lại, bạn bán GBP/USD (bán GBP và mua USD) nếu cho rằng kinh tế Anh sẽ yếu hơn kinh tế Mỹ.
Thị trường giao dịch ngoại hối không phải là thị trường vật lý. Thay vào đó, thị trường này là một mạng lưới toàn cầu phi tập trung hoạt động 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần.
Vậy nên bạn có thể giao dịch trên thị trường forex bất kỳ ngày nào trong tuần, bắt đầu từ Chủ Nhật lúc 22:00 và kết thúc vào thứ Sáu lúc 21:00 GMT tức là từ 5:00 sáng thứ Hai đến 4:00 sáng thứ 7 theo giờ Việt Nam. Mặt khác, bạn có thể kiểm tra giá đóng cửa trên biểu đồ nến trên khung D1, kết thúc khi ngày thay đổi, tức là lúc 00:00.
Tuy nhiên ở Việt Nam hiện nay, pháp luật chưa cho phép các hoạt động đầu tư và giao dịch ngoại hối. Bên cạnh đó còn có rất nhiều hoạt động biến tướng từ thị trường này khiến nhiều nhà đầu tư dễ dàng sập bẫy. Chính vì vậy, nhà đầu tư nên cẩn trọng trước những lời mời đầu tư theo hình thức này để tránh gặp những sai lầm đáng tiếc.
Phân tích kỹ thuật là một phương pháp phân tích thị trường tài chính dựa trên các công cụ thống kê và toán học để nghiên cứu dữ liệu thị trường lịch sử. Các nhà giao dịch sử dụng phân tích kỹ thuật kiểm tra các biểu đồ và sử dụng các chỉ báo khác nhau để xác định các xu hướng và mô hình trong biến động giá của các cặp tiền tệ. Cách tiếp cận này giả định rằng các biến động giá lịch sử có thể giúp dự đoán xu hướng thị trường trong tương lai.
Phân tích cơ bản là một phương pháp phân tích thị trường tài chính nhằm kiểm tra các yếu tố kinh tế và tài chính cơ bản thúc đẩy các chuyển động của thị trường. Các nhà giao dịch sử dụng phân tích cơ bản xem xét các yếu tố như lãi suất, lạm phát, sự kiện chính trị và dữ liệu kinh tế để xác định giá trị nội tại của một cặp tiền tệ. Cách tiếp cận này giả định rằng các chuyển động của thị trường được thúc đẩy bởi các sự kiện kinh tế và tài chính.
Sự khác biệt chính giữa phân tích kỹ thuật và cơ bản là dữ liệu được sử dụng để đưa ra quyết định giao dịch. Phân tích kỹ thuật dựa trên dữ liệu thị trường lịch sử và các công cụ toán học, trong khi phân tích cơ bản kiểm tra dữ liệu kinh tế và tài chính.
Ngoài ra, phân tích kỹ thuật giả định rằng biến động giá được thúc đẩy bởi động lực cung và cầu, trong khi phân tích cơ bản giả định rằng biến động giá được thúc đẩy bởi các yếu tố kinh tế và tài chính cơ bản. Các nhà giao dịch thường sử dụng kết hợp cả phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản để đưa ra các quyết định giao dịch sáng suốt.
Giao dịch ngoại hối liên quan đến mức độ rủi ro cao do sự biến động của giá tiền tệ. Điều cần thiết là phải quản lý những rủi ro này một cách hiệu quả để tránh những tổn thất đáng kể. Quản lý rủi ro liên quan đến việc xác định, đánh giá và kiểm soát rủi ro để giảm thiểu tổn thất tiềm ẩn.
Hai loại rủi ro chính trong giao dịch ngoại hối là rủi ro thị trường và rủi ro hoạt động. Rủi ro thị trường phát sinh từ sự biến động của giá tiền tệ, có thể dẫn đến thua lỗ nếu không được quản lý hiệu quả. Rủi ro hoạt động phát sinh từ các yếu tố như lỗi hệ thống, lỗi giao dịch và gian lận.
Để quản lý rủi ro trong giao dịch ngoại hối, nhà giao dịch có thể thực hiện một số chiến lược, bao gồm:
Bằng cách thực hiện các chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả, nhà giao dịch có thể giảm thiểu tổn thất tiềm ẩn và tăng cơ hội thành công lâu dài trong giao dịch ngoại hối.
Xem thêm:
Với những thông tin trên, mong rằng bạn đã có được những kiến thức cần thiết nhất để bước chân vào thị trường Forex cũng như trả lời được cho câu hỏi ngoại hối là gì nhé!