Quản lý vốn Forex là gì? Các nguyên tắc quản lý vốn trong Forex hiệu quả

Bên cạnh việc đặt lệnh chính xác, đúng thời điểm, quản lý vốn Forex hiệu quả là kỹ năng quan trọng giúp nhà đầu tư thành công, thu được lợi nhuận tối đa. Phương pháp quản lý vốn rất đa dạng, nếu bạn chưa biết hãy tham khảo bài viết dưới đây. Mình sẽ chia sẻ với mọi người tất cả cách quản lý vốn thông minh, giúp nhà đầu tư Forex thành công.

Quản lý vốn Forex là gì?

Quản lý vốn là việc nhà đầu tư kiểm soát số tiền trong tài khoản giao dịch của mình một cách hợp lý để không bị thua lỗ hoặc giảm thiểu tổn thất trong giao dịch, đồng thời duy trì mức lợi nhuận ổn định trong quá trình giao dịch.

Đối với thị trường giao dịch có mức độ rủi ro cao như Forex thì việc quản lý vốn đóng vai trò vô cùng quan trọng. Nếu một nhà đầu tư không biết cách quản lý vốn thì sẽ khó mà tồn tại lâu dài được ở thị trường này.

Tại sao Trader cần quản lý vốn Forex?

Bất cứ chuyên gia tư vấn tài chính nào cũng sẽ khuyên bạn cần phải biết cách quản lý vốn trong Forex hiệu quả vì những lý do sau đây:

• Duy trì sự tồn tại

Thị trường Forex là “miếng bánh ngon” đối với nhà đầu tư nhưng nó cũng chứa nhiều rủi ro. Có thể hiểu rằng lợi nhuận của người này chính là rủi ro của người khác. Vì vậy, chỉ có quản lý vốn một cách hiệu quả mới giúp nhà đầu tư duy trì được các hoạt động giao dịch của mình lâu dài.

• Giữ vững tâm lý trong giao dịch

Quản lý vốn hiệu quả cũng là một cách giúp nhà đầu tư xác định được mức rủi ro, lợi nhuận và khả năng chấp nhận thua lỗ khi đầu tư. Từ đó, tâm lý cũng sẽ vững vàng hơn, đưa ra các quyết định chính xác và sẽ không bị ảnh hưởng dù có bị thất bại.

• Phục hồi tài khoản nhanh chóng nếu có thua lỗ

Khi tham gia giao dịch trên các sàn Forex , thua lỗ là điều không thể tránh khỏi. Nhưng nếu quản lý vốn tốt, bạn sẽ nhanh chóng lấy lại số tiền đã mất. Ví dụ như việc quản lý vốn 2% (nghĩa là mỗi giao dịch không thua lỗ quá 2%). Nếu thực hiện 10 lệnh mà có thua lỗ thì nhà đầu tư vẫn giữ lại được 80% vốn cho các giao dịch tiếp theo. Như vậy bạn có thể hạn chế hoàn toàn được rủi ro.

• Đạt lợi nhuận tối ưu

Với bất kỳ một giao dịch nào, dù nắm tỷ lệ thắng cao trong tay nhưng vẫn sẽ tồn tại một tỷ lệ thua nhất định. Việc quản lý vốn hiệu quả sẽ giúp nhà đầu tư có thể tính toán được lợi nhuận cao nhất và rủi ro thấp nhất nếu xảy ra sai sót.

Các nguyên tắc quản lý vốn Forex

Những nguyên tắc quản lý vốn sẽ giúp bạn có tâm lý vững. Dưới đây là các cách quản lý vốn mà mọi người đều tiếp cận được bao gồm:

Nguyên tắc 1: Không giao dịch quá hung hăng

Rất nhiều trader mới đã lao đầu vào lạm dụng đòn bẩy, ra vào lệnh không theo trật tự và thực hiện giao dịch mà mặc kệ mọi rủi ro về vốn. Như vậy chỉ cần một cú đảo chiều nhỏ đủ sức cuốn sạch vốn của bạn. Lúc này điều bạn cần làm là bình tĩnh phân tích vị thế hiện tại của mình và chỉ nên nghĩ đến việc tăng lợi nhuận khi tài khoản vốn được an toàn.

Nguyên tắc 2: Kỳ vọng dựa trên thực tế

Những người vi phạm nguyên tắc 1 trong quản lý vốn đa số đều do họ kỳ vọng quá lớn. Họ có niềm tin chỉ cần tích cực giao dịch rồi thì thu về được một khoản lợi nhuận khổng lồ. Những nhà đầu tư cho rằng giao dịch liên tục trong một thời gian ngắn sẽ hiệu quả thường sẽ nhận lại kết quả không tốt. Bạn cần dựa trên số liệu thực tế để giao dịch sau đó bạn cần duy trì hướng tiếp cận bình tĩnh, ôn hòa thì mới đem về lợi nhuận ổn định.

Nguyên tắc 3: Đặt ra điểm chốt lệnh trước khi mở vị thế

Điều đầu tiên bạn cần làm trước khi tham gia bất kỳ giao dịch nào đó là phải nhìn vào ngưỡng chốt lệnh mong muốn và mức lỗ tối đa mà bạn có thể chấp nhận. Việc luôn tuân theo nguyên tắc này sẽ giúp bạn không bị lung lay trước những biến động của thị trường. Lúc này sức nóng trên thị trường không còn làm bạn bị bất ngờ hay lo lắng giữa rủi ro và lợi nhuận. Đây cũng chính là tỷ lệ RR mà không trader nào được bỏ qua trong khi giao dịch.

Nguyên tắc 4: Luôn đặt mức cắt lỗ

Sử dụng lệnh cắt lỗ cho mọi giao dịch luôn là lựa chọn sáng suốt của nhà đầu tư để quản lý vốn. Nói cách khác mức cắt lỗ có vai trò kiểm soát vốn cực kỳ hiệu quả. Các giao dịch luôn tiềm ẩn khả năng thua lỗ, kể cả với các giao dịch được đánh giá là an toàn nhất. Lời khuyên dành cho các nhà đầu tư mới đó là hãy đặt lệnh cắt lỗ từ 3% vốn giao dịch trở xuống và bạn cũng đừng quên phải tính trên tổng toàn bộ vị thế đang mở nhé!

Mục đích của việc quản lý vốn là để duy trì khả năng sống sót, lợi nhuận chỉ là ưu tiên thứ 2 mà thôi. Một mức cắt lỗ được cho là khôn ngoan sẽ là không quá nhỏ và không quá lớn. Khi bạn nhận ra rằng mình đang ở vị thế thường xuyên chạm điểm cắt lỗ thì hãy thiết lập mức cắt lỗ mới.

Nguyên tắc 5: Tránh xa giao dịch kiểu trả thù

Nhiều nhà đầu tư thường có tâm lý muốn lấy lại vốn sau khi thua lỗ liên tục nhưng nếu bạn không sáng suốt và bị cảm xúc lấn áp thì sẽ rất dễ dẫn đến giao dịch trả thù. Tức là bạn sẽ đổ mọi nguồn lực, hy vọng đánh lớn để sớm hoàn vốn, hay tâm lý muốn thắng đậm. Tâm lý này của người chơi rất tai hại bởi nó là tăng rủi ro thua lỗ nhiều hơn.

Chính bạn đang làm cho khoản mạo hiểm căng thẳng hơn. Đặc biệt khi tài khoản vốn của bạn vẫn chưa kịp hồi phục sau trận thua lớn. Tâm lý không vững còn dễ dẫn đến quyết định sai lầm, đe dọa đến nguồn vốn trầm trọng hơn. Điều mà bạn nên làm lúc này là lựa chọn giảm kích thước vị thế của mình nếu có thể và chờ đến lúc thiết lập giao dịch có tỷ lệ thắng cao.

Nguyên tắc 6: Chuẩn bị cho tình huống xấu nhất

Để dự đoán chính xác thị trường sẽ diễn biến như thế nào là điều bất khả thi. Bởi thị trường Forex là một thị trường giao dịch không có nguyên tắc cứng mà nó được vận hành và hoạt động do con người. Vậy nên bạn hãy luôn trong trạng thái sẵn sàng đón chờ tình huống xấu nhất.

Quan trọng bạn đừng quên áp dụng biện pháp phòng ngừa các nguy cơ và chuẩn bị sẵn hướng xử lý tình huống. Bạn cũng sẽ yên tâm hơn nếu bạn đã tính toán sẵn khả năng tệ nhất trong tương lai.

Nguyên tắc 7: Đặt ra khoản vốn mạo hiểm

Các chuyên gia đã tính toán rằng 15% vốn rút từ khoản tiết kiệm là mức tối đa mà nhà đầu tư nên mang vào thị trường. Cùng với đó hãy áp dụng nguyên tắc chỉ dùng 3% vốn giao dịch để mạo hiểm và mức mạo hiểm này phải đồng nhất cho mọi thời điểm trong ngày.

Trong quản lý vốn Forex, việc đo lường và hạn chế rủi ro luôn là ưu tiên hàng đầu. Bước tính toán rủi ro sẽ đem lại nhiều tác dụng cho nhà giao dịch và được tính dựa trên cơ sở tổng vốn giao dịch là căn cứ định mức tối đa cho kích thước vị thế.

Nguyên tắc 8: Cẩn thận với đòn bẩy

Bên cạnh khả năng cung cấp cho bạn cơ hội có thể tối đa hóa lợi nhuận thì đòn bẩy cũng đưa đến mức rủi ro thua lỗ cực kỳ cao. Công cụ này chỉ hữu ích khi bạn là người có nguồn vốn ổn định, có kinh nghiệm và đảm bảo tâm lý tốt. Bạn nên thực hiện theo nguyên tắc “không dùng đòn bẩy nhiều 7 lần trong một giao dịch”.

Nguyên tắc 9: Chấp nhận giao dịch sai

Nguyên tắc của giao dịch là tối đa hóa lợi nhuận và cắt lỗ ngắn. Bạn đừng ngại nhận sai để kịp thời thoát ra khi nhận thấy dấu hiệu của một giao dịch xấu. Đừng để đến khi thua lỗ quá dự tính lại không cắt hết lệnh vì tiếc sẽ đem lại hậu quả khôn lường đó. Thị trường luôn luôn biến động và ngoài kia vẫn có vô vàn các cơ hội khác dành cho bạn.

Nguyên tắc 10: Luôn có kế hoạch giao dịch

Theo nguyên tắc này, mỗi người nên tự lập ra chiến lược giao dịch hợp lý cho mình và chiến lược cần được lập sớm hơn thời điểm bắt đầu thực hiện giao dịch. Khi đã đặt ra nguyên tắc bạn hãy đảm bảo rằng mình sẽ tuân thủ nó trong mọi tình huống.

Một kế hoạch giao dịch tốt nên bao gồm điểm ra vào lệnh, đặt lệnh cắt lỗ, định cỡ vị thế, phương pháp quản lý vốn,… Một bản kế hoạch chi tiết sẽ giúp bạn định hướng tốt hơn nhưng cũng không nên cứng nhắc quá với các nguyên tắc mà có thể linh hoạt theo thực tế.

Nguyên tắc 11: Lấy lại vốn bị mất

Trong đầu tư Forex, quá trình thu hồi vốn luôn không dễ dàng, bạn đừng nên giữ quan điểm thua rồi về sau thắng lại. Ví dụ bạn đầu tư 500.000$ và để lỗ 100.000$, tỷ lệ tổn thất là 20% nếu muốn bù lỗ thì lãi về 20% là không đủ, do đó nỗ lực hoàn vốn cần tăng lên. Với số vốn hiện tại là 400.000$ thì bạn cần có lãi 25%. Do vậy, có thể thấy rằng giao dịch khôn ngoan tức là tránh lỗ trước, nếu vốn hạ xuống thì càng khó để thu hồi số vốn ban đầu.

Nguyên tắc 12: Tối đa hóa lợi nhuận bằng trailing stop

Ngoài mức cắt lỗ thông thường, trailing stop hay còn gọi là cắt lỗ đuổi sẽ giúp nâng cao hiệu quả quản lý vốn. Theo nguyên tắc này, trader nên trích ra một khoản lợi nhuận từ một giao dịch. Sau đó sẽ dời mức cắt lỗ lên một ngưỡng sao cho giao dịch đó không bị thua lỗ. Với cách này bạn vẫn có khả năng ăn lãi ròng ngay cả khi giá bắt đầu đảo chiều. 

Nguyên tắc 13: Tuân theo chiến lược đã đề ra

Bạn không cần tuân thủ theo mọi chiến lược quản lý vốn vì tình hình thực tế có thể khác với lý thuyết. Nhưng khi đã đề ra chiến lược thì hãy cố gắng thực hiện tốt nó, phải kỷ luật trước rồi mới nghĩ đến thích nghi. Trong giao dịch Forex luôn để cao tư duy bình tĩnh, không khoan nhượng và khách quan của nhà đầu tư. Và để đạt được trạng thái này bạn cần phải tin tưởng vào chiến lược giao dịch của mình và chỉ nên giao dịch trong phạm vi các tham số bạn đã tính toán hợp lý trước đó.

Nguyên tắc 14: Đọc các nguyên tắc quản lý vốn mỗi ngày

Để có thể khắc sâu các nguyên tắc quản lý vốn tốt nhất bạn nên xem chúng mỗi ngày. Đến khi đã quen thuộc đến mức phản xạ tự nhiên bạn sẽ không cần một bản chiến lược giấy nữa. Ngoài 14 nguyên tắc ở trên còn có rất nhiều các nguyên tắc quản lý vốn khác mà bạn có thể áp dụng phù hợp với tình hình và vị thế của mình nhé!

Quy tắc 2% quản lý vốn Forex

Về cơ bản thì quy tắc 2% là một dạng chiến lược quản lý đầu tư nhằm quản lý vốn, nghĩa là mức thua lỗ tối đa có thể chấp nhận cho một giao dịch là 2%. Thực tế đã chứng minh mức lỗ 2%/1 lệnh là hoàn toàn hợp lý để chắc chắn tổng vốn đầu tư được an toàn trước các biến động lớn nhỏ của thị trường.

Dưới đây là các bước để các trader có thể tiếp cận quy tắc 2%:

• Bước 1: Bạn cần tính số tiền lỗ tối đa bằng cách nhân số tiền cược trong mỗi lệnh giao dịch với 2%.
• Bước 2: Bạn chọn điểm chốt lời và cắt lỗ, đây là bước quan trọng để quản lý vốn thành công. Bằng cách sử dụng khoảng cách từ Stop-loss đến điểm cần vào lệnh để tính được ra 2 vị trí trên.
• Bước 3: Tính pip: Xét cặp tiền USD đứng sau dạng xxx/USD thì 1 pip = 0,0001 USD. Nếu xét cặp tiền mà USD đứng trước dạng USD/xxx thì 1 pip = 0,0001/tỷ giá USD.
• Bước 4: Tính toán khối lượng giao dịch và tìm mức lợi nhuận/ mức thua lỗ. Hay chính là tìm thương của số pip, số lot và giá trị pip.
• Bước 5: Bạn vào lệnh dựa vào các chỉ số khối lượng, điểm đặt lệnh, điểm cắt lỗ đã tính toán trong các bước trên.

Lưu ý để áp dụng quy tắc 2% thành công:

• Sai số là điều không thể tránh khỏi: Trong thực tế thì rất ít trường hợp giao dịch chính xác với mức lỗ tối đa 2%. Có nhiều chỉ số mà các nhà đầu tư không kiểm soát được hoặc không thể tính toán đúng. Nhưng mức lệch này vẫn thường nằm trong phạm vi chấp nhận được nên bạn cũng đừng quá lo lắng.
• Đừng quá chú trọng khoảng cách lệnh cắt lỗ: Nguyên tắc 2% không yêu cầu khắt khe về việc tính chính xác khoảng cách cắt lỗ. Chỉ cần kết quả cuối cùng bạn không bị thua lỗ nhiều hơn 2% khi giao dịch thất bại là được. Điều quan trọng hơn hết đó là bạn cần chú ý là khối lượng giao dịch Forex .

Một số phương pháp quản lý vốn Forex

Có rất nhiều phương pháp quản lý vốn trong giao dịch Forex để các nhà đầu tư có thể lựa chọn thích hợp với phong cách giao dịch của mình. Dưới đây là một vài phương pháp quản lý vốn trong Forex bạn có thể tham khảo:

Quản lý vốn Forex theo bình quân giá

Với phương pháp này nhà đầu tư sẽ chia số vốn đầu tư thành các phần nhỏ. Sau đó dùng các phần này để tham gia vào thị trường vào các thời điểm khác nhau. Như vậy nếu lệnh đầu thắng bạn có thể gia tăng số vốn cho lệnh sau.

Ưu điểm:

• Tỷ lệ lỗ thấp vì số lượng tiền đổ vào lệnh không lớn. Nếu lệnh đầu tiên có lời nhà đầu tư có thể tăng khối lượng giao dịch.
• Đối với các nhà đầu tư giao dịch theo xu hướng thì phương án này sẽ làm khuếch đại tài khoản nghĩa là xu hướng càng dài thì lợi nhuận càng cao.

Nhược điểm:

• Nhà giao dịch khó tìm được điểm vào lệnh hợp lý cho lệnh tiếp theo.
• Trong trường hợp giá đảo chiều thì thua lỗ cũng sẽ nhanh.

Quản lý vốn Forex bình quân chi phí (gồng lỗ)

Gồng lỗ có nghĩa là bạn thực lệnh mua nhưng giá đang xuống, mặc dù thua lỗ nhưng bạn dự đoán giá sẽ tăng nên thực hiện thêm lệnh mua ở giá thấp hơn, giá lại xuống và bạn lại mua với mức giá thấp hơn nữa. Như vậy, nếu giá lên, bạn có thể kiếm được khoản lợi nhuận rất lớn. Đối với lệnh bán bạn cũng thực hiện tương tự như vậy.

Ưu điểm:

• Dễ thắng lớn với cú đảo ngược trong ngắn hạn khi giá đi theo xu hướng đã kỳ vọng
• Chỉ cần giá đảo chiều là bạn đã có lợi nhuận dù không quay lại điểm hòa vốn ban đầu.

Nhược điểm:

• Nhà đầu tư khó kiểm soát được tâm lý khi giao dịch, dẫn đến dễ mở lệnh tùy tiện và đi sai kế hoạch ban đầu.
• Không phù hợp với các nhà đầu tư mới hay các nhà đầu tư thiếu kỷ luật và thường mang tâm lý tiêu cực khi đầu tư.

Quản lý vốn Forex theo Fibonacci

Quản lý vốn Forex theo Fibonacci là phương pháp đặt lệnh theo dãy Fibonacci. Tức là nếu đặt lệnh thứ nhất thua thì sẽ đặt tiếp các lệnh sau đó theo nguyên tắc dãy Fibonacci. Chuỗi thua sẽ ngày càng lớn hơn và yêu cầu số tiền bỏ ra trong mỗi giao dịch ngày càng lớn hơn.

Ưu điểm:

• Mang lại sự tăng trưởng ổn định
• Giúp nhà đầu tư gia tăng sự hưng phấn trong giao dịch vì lệnh sau cao hơn lệnh trước.

Nhược điểm:

• Tăng rủi ro nếu như giá không đi đúng kỳ vọng
• Cách áp dụng nguyên tắc khá phức tạp, yêu cầu nhà đầu tư phải biết cách sử dụng chỉ báo Fibonacci.

Phương pháp quản lý vốn Victor

Đây là một phương pháp quản lý vốn gấp thếp theo cấp số cộng. Nếu nhà đầu tư thắng thì sẽ giữ nguyên khối lượng giao dịch còn nếu thua lệnh 1 thì lệnh 2 tăng thêm 1 đơn vị để vừa lấy lại số tiền mất đồng thời có thêm lợi nhuận. Trường hợp lệnh hai thắng thì lệnh 3 sẽ quay về khối lượng giao dịch như lệnh 1 còn nếu lệnh 3 thua thì tiến tục tăng thêm 1 đơn vị nữa.

Ưu điểm:

• Chỉ cần 1 lệnh thắng có thể bù đắp lại khối lượng vừa mất.
• Cấp số cộng càng dài thì rủi ro càng thấp

Nhược điểm:

• Số vốn để duy trì giao dịch rất lớn
• Lỗ liên tiếp dễ dẫn đến cháy tài khoản

Phương pháp quản lý vốn Martingale

Phương pháp quản lý vốn Martingale nghĩa là sau một lệnh thua nhà đầu tư gấp đôi lượng giao dịch lên. Nếu giá đi đúng chiều dự đoán nhà đầu tư có thể lấy lại phần lỗ trước đó đồng thời nhận được phần lời còn lại. Trong trường hợp lệnh thứ hai lỗ thì lệnh thứ ba gấp đôi lệnh thứ hai cho đến khi có lời.

Ưu điểm:

• Chỉ một lệnh lời có thể giải quyết được toàn bộ các lệnh lỗ

Nhược điểm:

• Nhà đầu tư cần tài khoản lớn để vào lệnh liên tiếp, nếu giao dịch dài hạn sẽ không khả quan.
• Không áp dụng cho các nhà đầu tư mới và có sở thích báo thù thị trường vì nhà đầu tư sẽ dễ vào lệnh mù quáng.

Phương pháp quản lý vốn Kelly

Đây là công thức toán học do John Kelly (26/12/1923) sáng lập ra. Ban đầu công thức này được tạo ra với mục đích giải quyết các tín hiệu nhiễu điện thoại. Sau đó phương pháp này được áp dụng trong các trò chơi cá cược đặc biệt là đua ngựa.

Về sau các nhà đầu tư chứng khoán đã vận dụng công thức Kelly này để tìm ra phần trăm vốn trên một giao dịch có thể nhận được mức lợi nhuận cao nhất trong thời gian dài.

Công thức:

Kelly % = W – [ (1 – W) / R ]

Trong đó:

• W: tỷ lệ chiến thắng trên tổng các giao dịch
• R: Tỷ lệ Reward: Risk

Ưu điểm:

• Nhà đầu tư có thể tối ưu hóa khối lượng giao dịch ở mức vừa phải, không quá thấp hoặc không quá cao.
• Nhà đầu tư có thể dựa trên cơ sở toán học để điều chỉnh khối lượng giao dịch hợp lý

Nhược điểm:

• Vẫn tồn tại nhiều rủi ro, nhất là khi phải sử dụng số vốn lớn.

Các phần mềm hỗ trợ quản lý vốn

Là một nhà đầu tư, chắc hẳn bạn hiểu tầm quan trọng của việc quản lý vốn forex đối với khả năng tìm kiếm lợi nhuận bền vững. Tuy nhiên, điều này chẳng dễ dàng với nhiều người. Vậy nên, nhiều nhà đầu tư đã đi tìm kiếm các phần mềm hỗ trợ. Việc này có thể giúp bạn hạn chế phần nào trong việc áp dụng các quy tắc đầu tư của mình, hạn chế cháy tài khoản. Các phần mềm hỗ trợ bạn có thể tham khảo để sử dụng, bao gồm:

• Pips Calculator
• MT4/MT5
• Trading View
• Trade's Guard
• EA FXCE Giga

Xem thêm: 

• Top 10 sàn Forex uy tín thế giới cho nhà đầu tư 4.0
• Top 10 các sàn Forex được cấp phép tại Việt Nam uy tín nhất hiện nay
• Top 10 sàn copy trade uy tín tốt nhất người chơi nên đầu tư

Trên đây là những thông tin và các kiến thức bạn cần biết về quản lý vốn trong Forex. Hy vọng bài viết đã cung cấp cho bạn những kiến thức hữu ích để hiểu hơn về cách quản lý vốn Forex. Cảm ơn bạn đã theo dõi bài viết!