Bạn có đang là một trong những người quan tâm đến thị trường Forex không? Nếu có, đừng bỏ qua bài viết dưới đây. Hãy cùng Citinews khám phá những kiến thức cần thiết nhất về Forex và cách để bạn có thể giao dịch và kiếm lời an toàn trên thị trường này!
Thị trường Forex là nơi các nhà giao dịch có thể mua bán và trao đổi tiền tệ quốc tế để kiếm lợi nhuận. Điểm đặc biệt của thị trường này là có sự trao đổi giữa các bên tham gia với các trader, do đó bất kỳ đâu có việc trao đổi các đồng tiền tệ khác nhau đều là thị trường Forex. Thị trường này được xem là thị trường toàn cầu với khối lượng giao dịch trung bình một ngày là 6,6 nghìn tỷ USD, vượt xa các thị trường khác.
Thị trường Forex cung cấp cho các nhà giao dịch các công cụ khác nhau như cổ phiếu , chứng khoán , hàng hoá, năng lượng, kim loại, tiền điện tử. Bản chất của thị trường này là giao dịch giữa các cặp tiền tệ. Các cặp tiền tệ được dùng phổ biến trong thị trường này bao gồm các cặp tiền chính, các cặp tiền chéo và các cặp tiền ngoại lai như AUD/USD, EUR/USD, GBP/USD, USD/CAD, USD/CHF, USD/JPY… Các hợp đồng mua bán được thực hiện một cách dễ dàng, nhanh chóng và bảo mật.
Ra đời vào năm 1976, thị trường ngoại hối lúc đấy chỉ đóng vai trò giúp cho việc trao đổi tiền tệ giữa các quốc gia trở nên dễ dàng hơn, nhưng sau này nhờ sự khác biệt về tỷ giá hối đoái giữa các đồng tiền nên nhà giao dịch nhận ra có thể kiếm lời từ chênh lệch này, đó là lý do vì sao thị trường ngoại hối ngày càng phát triển lớn mạnh.
Tuy nhiên, đầu tư vào thị trường Forex cũng có những rủi ro và khó khăn, đặc biệt là đối với những người mới bắt đầu. Người đầu tư cần phải nắm rõ về cơ chế và quy trình giao dịch, nắm bắt được tình hình tài chính và kinh tế toàn cầu, và đưa ra quyết định đầu tư chính xác. Việc đầu tư thông minh và hiệu quả trên thị trường này đòi hỏi kỹ năng, kiến thức và kinh nghiệm chuyên môn.
Ngoài các cặp tiền tệ là sản phẩm chiếm tỷ lệ lớn nhất thì các sàn Forex còn cung cấp nhiều loại sản phẩm khác, cụ thể:
Cấp 1 bao gồm:
Cấp 2 chính là nhà môi giới Forex hay các sàn Forex: Đây là trung gian kết nối người mua với các nhà cung cấp thanh khoản trên toàn thế giới với mục đích kiếm lợi nhuận từ các giao dịch của trader. Có nhiều sàn Forex nổi tiếng và được cấp phép hoạt động hợp pháp mà bạn nên biết như: Sàn FXTM , sàn Exness , sàn XM , sàn eToro, sàn XTB ,…
Cấp 3 là các nhà đầu tư nhỏ lẻ hay còn gọi là trader: Đây là bộp phận thực hiện giao dịch mua bán các tài sản, sản phẩm tài chính trên thị trường và sẽ thu về một khoản lợi nhuận từ sự chênh lệch giá cả giữa các phiên mua bán.
Đầu tiên, tính thanh khoản (Liquidity) hay tính lỏng là một khái niệm trong tài chính để chỉ khả năng mua, bán của một sản phẩm/tài sản bất kỳ trên thị trường mà giá của nó không bị ảnh hưởng. Bạn có thể hiểu đơn giản đây là khả năng chuyển từ tiền ảo sang tiền mặt của một sản phẩm/tài sản bất kỳ trên thị trường.
Vậy, tính thanh khoản trên thị trương ngoại hối là gì ? Chính là khả năng các cặp tiền tệ được mua, bán mà không làm thay đổi đáng kể đến tỷ giá hối đoái. Forex cũng là thị trường có tính thanh khoản cao nhất hiện nay bởi khối lượng giao dịch khổng lồ lên tới 5 nghìn tỷ USD mỗi ngày. Đó là lí do vì sao nói đây là mảnh đất màu mỡ của các nhà đầu tư.
Tính thanh khoản của các sàn Forex
Dù nhìn chung, thị trường ngoại hối có tính thanh khoản cực cao nhưng vì nhiều yếu tố mà không phải sàn Forex nào cũng có thể cung cấp thanh khoản cao cho trader. Tính thanh khoản của một sàn Forex được đánh giá qua 2 khía cạnh: khối lượng giao dịch lớn và spread (chênh lệch giữa giá bán và giá mua) thấp.
Tính thanh khoản của một sàn Forex phụ thuộc phần lớn vào các thành phần cung cấp thanh khoản chính là các tổ chức tham gia giao dịch với khối lượng lớn như ngân hàng, quỹ đầu tư, tổ chức tín dụng , quỹ phòng hộ,… Những trader nhỏ lẻ chỉ góp phần nhỏ để tăng tính thanh khoản của sàn.
Một sàn Forex được đánh giá là có tính thanh khoản cao nếu nó liên kết với nhiều nhà cung cấp thanh khoản lớn trên thị trường, điều đó giúp nhà đầu tư có thể giao dịch với mức giá tốt nhất trên thị trường. Một số nhà cung cấp thanh khoản cao có thể kể đến như: Deutsche Bank, HSBC, Citibank, Bank of America, JPMorgan Chase, UBS…
Tính thanh khoản của các cặp tiền
Lý do mà một nhà giao dịch cần phải nghiên cứu và lựa chọn đúng cặp tiền trước khi tham gia giao dịch là vì không phải cặp tiền nào cũng đem lại tính thanh khoản cao như nhau. Các cặp tiền chính có tính thanh khoản cao nhất, tiếp theo là các cặp tiền chéo và cuối cùng là các cặp tiền ngoại lai.
Những cặp tiền chính có tính thanh khoản cao hơn là vì chúng là những đồng tiền phổ biến, được giao dịch nhiều dẫn đến mức chênh lệch giá thấp vậy nên nhà đầu tư có thể mua bán với số lượng lớn mà tỷ giá không có chênh lệch đáng kể. Các cặp ngoại lai có tính thanh khoản thấp vì lý do ngược lại. Chúng là những cặp tiền ít phổ biến, khối lượng giao dịch ít nên spread rất cao.
Ngoài ra, tính thanh khoản của thị trường ngoại hối cũng phụ thuộc rất nhiều vào các phiên giao dịch trong ngày. Dù hoạt động 24/5 nhưng không phải lúc nào các sàn cũng sôi nổi, sẽ có những khoản thời gian thị trường nghỉ ngơi và thanh khoản lúc này cũng giảm xuống. Theo kinh nghiệm từ những nhà đầu tư thành công, các trader nên theo khung giờ giao dịch Forex tốt nhất trong ngày là từ 19h – 23h (mùa hè) và từ 20h – 24h (mùa đông) tính theo giờ Việt Nam.
Thị trường này mở cửa 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần (từ thứ Hai đến thứ Sáu), hoạt động theo giờ quốc tế. Các sàn Forex mở cửa vào sáng thứ Hai tại Wellington, New Zealand, trước khi tiến tới các thị trường châu Á ở Tokyo và Singapore. Sau đó di chuyển đến London trước khi đóng cửa vào tối thứ Sáu ở New York. Dù không hoạt động vào hai ngày cuối tuần nhưng ngoại hối liên tục có những biến động và những tin tức, sự kiện về các loại tiền tệ sẽ luôn được cập nhật vào ngày đầu tuần, lúc mở cửa.
Các phiên giao dịch Forex theo giờ Việt Nam cụ thể như sau:
Đặc điểm của các phiên giao dịch này:
Tỷ giá trong Forex bị ảnh hưởng bởi rất nhiều yếu tố bên ngoài và biến động gần như liên tục. Cụ thể được chia thành hai yếu tố chính là Kinh tế và Chính trị như sau:
Yếu tố kinh tế:
Yếu tố chính trị: Người cầm uyền của một quốc gia cũng là người mà các nhà đầu tư quan tâm và đặt lòng tin. Có thể thấy khi một nhà lãnh đạo mạnh mẽ lên nắm quyền thì sẽ thu hút được nhiều vốn.
Bạn có thể bắt đầu giao dịch trên thị trường ngoại hối chỉ bằng các bước sau:
Bước 1: Chọn cặp tỷ giá phù hợp
Đây là việc đầu tiên bạn cần quyết định trước khi bắt đầu bởi công cụ trao đổi mạnh mẽ nhất. Chọn được loại tiền tệ phù hợp chính là chọn được chìa khóa thành công. Có 8 loại tiền tệ chính có tiềm năng giao dịch lớn: USD (Đô la Mỹ); CAD (Đô la Canada); EUR (Euro); GBP (Bảng Anh); CHF (Franc Thụy Sĩ); New Zealand (Đô la New Zealand); AUD (Đô la Úc); JPY (Yên Nhật). Trader nên theo dõi xu hướng từng năm để có lựa chọn tốt nhất.
Bước 2: Quyết định mua hay bán
Sau khi chọn thị trường, bạn phải quyết định giá giao dịch hiện tại và chiều hướng mà bạn cho rằng thị trường sẽ biến động. Cặp tỷ giá Forex được báo giá là đồng tiền yết giá với đồng tiền định giá, nên:
Mỗi cặp tỷ giá có hai giá là giá mua và giá bán. Sự chênh lệch giữa hai giá được báo là chênh lệch, đó là chi phí giao dịch của bạn.
Bước 3: Thêm lệnh
Lệnh cắt lỗ và lệnh giới hạn được sử dụng để đảm bảo rằng lợi nhuận được chốt và thua lỗ được giảm thiểu. Không có hướng dẫn cụ thể nào giúp bạn hoàn thành chính xác bước này, để thắng bạn cần lệ thuộc rất nhiều vào kiến thức, kinh nghiệm và khả năng phán đoán của mình.
Bước 4: Theo dõi vị thế giao dịch của bạn
Việc theo dõi P&L (lãi&lỗ) của bạn theo thời gian thực rất quan trọng để bạn có thể dễ dàng thêm hoặc đóng các vị thế giao dịch khi cần thiết bởi nó sẽ thay đổi theo mỗi biến động giá thị trường.
Bước 5: Đóng vị thế giao dịch của bạn
Trước khi đóng, bạn cần bán số đơn vị mà bạn đã mua khi mở vị thế. Lúc này, lãi và lỗ của bạn được phản ánh ngay trong tài khoản giao dịch của bạn.
Trước những năm 90, thị trường ngoại hối đã xuất hiện nhưng chưa có tổ chức, chế dộ tỷ giá cố định do ảnh hưởng của mô hình kinh tế bao cấp XHCN và nước ta chỉ giao dịch ngoại tệ với khối những nước XHCN. sau đổi mới năm 86, lượng USD đổ vào mạnh, tỷ giá cố định VNĐ - USD thấp hơn tỷ giá tự do rất nhiều đẫn đến thâm hụt thương mại. Đến năm 1988, NHNN Việt Nam ban hành “Điều lệ quản lý ngoại hối” nhằm bảo vệ đồng Việt Nam và phát triển KTQD.
Kể từ năm 2004, Forex Việt Nam đã có bước chuyển mình mạnh mẽ nhờ vào sự ra đời của thị trường liên ngân hàng, đóng góp to lớn cho tổng lượng giao dịch ngày một to lớn cùng tính thanh khoản cao của thị trường ngoại hối tại Việt Nam.
Dù là một thị trường hoàn toàn mới mẻ với rất nhiều người nhưng Forex Việt Nam đang được các chuyên gia đánh giá cao và dự đoán sẽ là một lĩnh vực vô cùng hot và thu hút nhiều nhà đầu tư chuyển hướng. Tuy nhiên, thị trường Forex Việt Nam vẫn chưa thể phát triển đúng theo quy luật tỷ giá thị trường bởi các công cụ giao dịch ở Việt Nam vẫn còn bị giới hạn ở những hình thức đơn giản như kỳ hạn, quyền chọn, tương lai, hoán đổi và giao ngay, so với 200 sản phẩm phái sinh trên thế giới.
Dù vậy, thị trường ngoại hối tại nước ta cũng có những diễn biến ổn định hơn nhờ vào các loại loại hình giao dịch ngoại tệ bởi tỷ giá xoay quanh điểm giá sàn giúp các ngân hàng bắt đầu các giao dịch hoán đổi với kỳ hạn dài hơn, so với tỷ trọng quá nhỏ của giao dịch kỳ hạn và giao dịch hoán đổi trên tổng doanh thu các ngân hàng thương mại trước đây.
Việt nam cũng đân có nhiều thay đổi về cách quản lý, kiểm soát tỷ giá cùng các biện pháp rõ ràng, từ đó gỡ bỏ những định kiến không hay về lĩnh vực này. Tính thanh khoản của ngân hàng cũng được cải thiện rõ rệt để đáp ứng tất cả nhu cầu của khách hàng nên đây được xem là một kênh đầu tư tiềm năng sắp tới.
Lưu ý, hoạt động kinh doanh ngoại hối tại Việt Nam chịu sự điều chỉnh của các văn bản quy phạm pháp luật sau:
- Pháp lệnh Ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 ngày 13/12/2005 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội và Pháp lệnh số 06/2013/PL-UBTVQH13 ngày 18/3/2013 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối;
- Luật Xử lý vi phạm hành chính;
- Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng (Nghị định này thay thế Nghị định số 96/2014 /NĐ-CP ngày 17/10/2014 của Chính phủ);
- Thông tư số 20/2011/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân với tổ chức tín dụng được phép.
Trong đó, Điều 36 Pháp lệnh Ngoại hối về nguyên tắc kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối quy định: “Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức khác được kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối ở trong nước và nước ngoài sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận bằng văn bản”.
Tại Việt Nam hiện nay, pháp luật không cấm các hoạt động đầu tư vào thị trường Forex nhưng cũng không cho phép bất kỳ đơn vị, tổ chức nào được mở sàn môi giới giao dịch vậy nên các sàn giao dịch được mở tại thị trường Việt Nam là trái pháp luật, nếu khi có rủi ro xảy ra, quyền lợi của các nhà đầu tư không được đảm bảo pháp lý. Đó là lý dó mà trader phải cảnh giác những chiêu trò lừa đảo sau đây:
Cảm ơn bạn đã theo dõi bài viết! Mong rằng những thông tin trên sẽ cho bạn cái nhìn toàn diện hơn về thị trường Forex cũng như cách thức giao dịch tại đây nha!