Chiến lược đầu tư chứng khoán dài hạn, bạn không nên bỏ lỡ

Đầu tư chứng khoán dài hạn là một phương pháp đầu tư mà có thể mang lại lợi nhuận vượt trội so với các hình thức bảo đảm khác, như gửi tiết kiệm. Khi lựa chọn hình thức đầu tư này, bạn có thể kiếm được lợi nhuận ổn định và bền vững, đồng thời giảm thiểu những rủi ro về biến động giá, mà các hình thức đầu tư ngắn hạn thường gặp phải.  

Nhưng bạn đã thật sự hiểu về hình thức đầu tư dài hạn này, liệu nó có những lợi ích hay hạn chế gì? Chúng ta hãy cùng xem qua bài viết dưới đây, Chanh Tươi Review sẽ giúp bạn tìm hiểu sâu hơn vấn đề này nhé!

Thế nào là đầu tư chứng khoán dài hạn?

Đầu tư vào chứng khoán dài hạn là hình thức đầu tư tập trung vào một vài cổ phiếu hay quỹ nhất định và duy trì trong nhiều năm. Thay vì tham gia vào các hoạt động mua bán chứng khoán ngắn hạn, nhà đầu tư dài hạn tìm kiếm sự ổn định và muốn thu lợi nhuận bền vững từ tiền nhàn rỗi. Điều này đồng nghĩa với việc tránh nhiều biến động giá từ thị trường chứng khoán ngắn hạn.

Để đầu tư vào chứng khoán dài hạn, người đầu tư cần tập trung vào một số ít cổ phiếu hoặc quỹ có tiềm năng tăng trưởng và giữ chúng trong thời gian dài. Trước khi đưa ra quyết định đầu tư, người đầu tư cần phân tích và xem xét kỹ lưỡng để lựa chọn những sản phẩm đáng đầu tư và có triển vọng tăng giá trong tương lai. Điều quan trọng là kiên nhẫn và kiên trì chờ đợi, không bị cuốn vào những biến động ngắn hạn và sẵn lòng chấp nhận một số rủi ro nhất định để đạt được lợi nhuận cao hơn trong thời gian dài.

Đầu tư vào chứng khoán dài hạn không chỉ đòi hỏi kiến thức và kỹ năng phân tích, mà còn đòi hỏi sự kiên nhẫn, sự định kiến và khả năng đánh giá rủi ro. Điều quan trọng là được cập nhật thông tin thị trường và theo dõi sự phát triển của các công ty và ngành công nghiệp liên quan. Bằng cách đánh giá kỹ lưỡng và có một kế hoạch đầu tư cụ thể, đầu tư vào chứng khoán dài hạn có thể mang lại lợi nhuận hấp dẫn cho nhà đầu tư.

Lợi ích khi đầu tư vào chứng khoán dài hạn

Thu lãi kép từ việc dồn lợi nhuận ngắn hạn vào vốn tái đầu tư

Khi bạn đầu tư chứng khoán dài hạn, không chỉ có lợi nhuận từ tăng giá cổ phiếu mà bạn còn có thể tăng thêm thu nhập thông qua cổ tức. Nhiều công ty và quỹ đầu tư sẽ phân phối cổ tức cho các nhà đầu tư. Cổ tức, đơn giản là một phần lợi nhuận sau thuế của công ty được trao trả cho cổ đông, thường là một tỷ lệ nhỏ (%/năm). Hầu hết các quỹ cũng cung cấp tùy chọn tái đầu tư tự động cho cổ tức. Điều này có nghĩa là bên cạnh số tiền đầu tư cố định hàng tháng, bạn còn có thêm một khoản tiền từ cổ tức để tiếp tục đầu tư.

Với hiệu ứng lãi kép - tức là dồn lãi vào vốn để tiếp tục tái đầu tư, theo thời gian, bạn sẽ thu được một lợi nhuận đáng kể từ số vốn ban đầu cộng với cổ tức đã tích lũy qua nhiều kỳ.

Ví dụ về thu lợi nhuận lớn từ việc dồn cổ tức vào vốn để tái đầu tư

Giả sử bạn quyết định đầu tư hàng tháng vào cổ phiếu A với số tiền là 2 triệu đồng. Mức cổ tức của cổ phiếu là 5% mỗi năm và giá cổ phiếu tăng 15% mỗi năm. Bạn duy trì đầu tư này trong 30 năm và dồn cổ tức vào tái đầu tư hàng năm.

• Sau 30 năm, tổng số tiền bạn đã đầu tư là 30 x 12 (tháng) x 2.000.000 đồng = 720 triệu đồng vào cổ phiếu A. Tuy nhiên, nhờ hiệu ứng lãi kép, số tiền đầu tư thực tế sẽ vượt xa con số 720 triệu đồng.
• Nếu bạn không sử dụng cổ tức để tái đầu tư, sau 30 năm, tổng số tiền mà bạn thu về từ vốn và lãi là 1,3 tỷ đồng.
• Ngược lại, nếu bạn sử dụng cổ tức để tái đầu tư, sau năm thứ 30, tổng số tiền mà bạn thu về từ vốn và lãi là hơn 4,8 tỷ đồng. Con số này là hơn 3 lần so với việc không tái đầu tư cổ tức và gấp 7 lần số vốn ban đầu bạn đã đầu tư (720 triệu đồng). Nếu mức cổ tức hàng năm cao hơn 5%, số tiền thu được sẽ còn lớn hơn nhiều lần.

Lợi ích về thuế, phí

Mỗi khi bạn thực hiện giao dịch mua bán sản phẩm đầu tư, bạn sẽ phải trả các loại thuế và phí như phí giao dịch khi mua và thuế thu nhập khi bán (dù có lời hay không). Tuy nhiên, nếu bạn mua và giữ sản phẩm đầu tư trong thời gian dài, bạn chỉ cần trả một lần phí giao dịch khi mua. Đối với việc đầu tư vào quỹ mở, bạn cũng có thể yêu cầu tự động tái đầu tư cổ tức vào vốn, điều này giúp tăng trưởng danh mục đầu tư mà không tốn phí giao dịch.

Tuy nhiên, các số liệu trên chỉ mang tính tương đối để giúp bạn hiểu được số tiền có thể thu được khi đầu tư chứng khoán dài hạn. Trên thực tế, có thể bạn sẽ phải trả thêm các khoản thuế và phí khác.

Lợi ích về trung bình hóa chi phí

Chiến lược trung bình hóa chi phí đầu tư (Dollar-Cost Averaging - DCA) là một phương pháp thường được nhà đầu tư vào chứng khoán dài hạn sử dụng. Đơn giản, DCA cho phép nhà đầu tư định một số tiền cố định để đầu tư theo một kế hoạch định kỳ trong một khoảng thời gian dài, bất kể giá cổ phiếu tăng hay giảm.

Nếu bạn áp dụng chiến lược DCA và đầu tư một số tiền nhất định hàng tháng, bạn sẽ mua được nhiều cổ phiếu hơn khi giá thấp và ít cổ phiếu hơn khi giá cao. Do thị trường chứng khoán luôn biến động, rủi ro trung bình sẽ ít hơn so với việc cố gắng chọn thời điểm mua vào phù hợp.

Việc chọn thời điểm mua đúng là rất khó khăn, ngay cả đối với nhà đầu tư chuyên nghiệp. DCA là một phương pháp tốt cho người mới bắt đầu với mục tiêu đầu tư vào chứng khoán dài hạn. Bạn không cần theo dõi thị trường liên tục để chọn thời điểm tốt nhất để đầu tư và không bị ảnh hưởng bởi sự biến động giá.

Miễn là bạn tuân thủ chiến lược này và đầu tư cùng một số tiền vào cùng một khoản mỗi tháng, bạn sẽ không cần lo lắng về việc xem xét thêm về số tiền đó.

Ví dụ về cách đầu tư vào chứng khoán dài hạn theo chiến lược trung bình hóa chi phí.

Bạn sẽ có thể hình dung cụ thể việc đầu tư vào chứng khoán dài hạn qua ví dụ sau. Nhà đầu tư bắt đầu mua cổ phiếu với giá 400.000/cổ phiếu, và quyết định sẽ đầu tư 2 triệu đồng/ tháng. Dưới đây sẽ là bảng thống kê, nếu 6 tháng sau giá tăng hoặc giảm:

Sau 6 tháng, bạn đã thu được lợi nhuận 19% với mức giá trung bình mua cổ phiếu là 421.504 đồng. Bạn có thể hối tiếc vì không dồn tiền mua vào tháng 3 để đạt được lợi nhuận cao nhất là 32%.

Tuy nhiên, thực tế là việc dự đoán giá cổ phiếu trong tương lai gần như không thể, ngay cả đối với những nhà đầu tư chuyên nghiệp. Không ai có thể đảm bảo rằng nếu bạn dồn tiền mua vào tháng 3, giá cổ phiếu sẽ tăng. Bằng cách đầu tư đều đặn, bạn vẫn có thể thu được một khoản lợi nhuận đáng kể.

Việc sử dụng chiến lược trung bình hóa chi phí đầu tư (Dollar-Cost Averaging - DCA) cho phép bạn tránh được việc phải dự đoán và chọn thời điểm mua vào phù hợp. Thay vào đó, bạn đầu tư cùng một số tiền đều đặn và tiếp tục tận dụng lợi nhuận trung bình từ việc mua vào các thời điểm khác nhau trên thị trường.

Vì vậy, trong trường hợp giá giảm sau 6 tháng, một lợi ích quan trọng của chiến lược này là bạn sẽ mua được nhiều cổ phiếu hơn so với khi giá tăng, và mức lỗ chỉ là 2%. Điều này khác biệt so với việc lựa chọn thời điểm mua vào, khi bạn có thể gánh chịu mức lỗ lên đến 11% (nếu mua vào tháng 5).

Đây là một trong những lý do quan trọng giúp nhà đầu tư chứng khoán thường đạt được lợi nhuận dài hạn cao hơn so với các hình thức đầu tư an toàn khác như tiết kiệm ngân hàng, bất chấp những biến động trên thị trường.

Nguyên tắc đầu tư vào chứng khoán dài hạn

Đầu tư chứng khoán dài hạn - Đa dạng hóa danh mục với cổ phiếu có chất lượng

Trong chiến lược đầu tư dài hạn, việc mua các sản phẩm chứng khoán và giữ chúng trong ít nhất 3 năm được coi là quan trọng. Do đó, việc chọn chất lượng hơn là số lượng là điều cần thiết. Trước khi mua, người đầu tư cần thực hiện một phân tích kỹ thuật tỉ mỉ và chỉ nên đầu tư vào cổ phiếu hoặc quỹ của các công ty lớn đã hoạt động trong thời gian dài. Nên tránh các công ty mới thành lập mà chưa có tiềm năng rõ ràng.

Mặc dù nói rằng không đi theo số lượng, nhưng việc đa dạng hóa danh mục đầu tư là cần thiết. Đây là một nguyên tắc đã giúp nhiều nhà đầu tư bảo vệ mình trước biến động của thị trường.

Nên đầu tư vào nhiều loại sản phẩm chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu và quỹ mở, và đầu tư với tỷ lệ phù hợp với khả năng chịu rủi ro của bạn. Điều quan trọng là các sản phẩm này phải thuộc về các công ty có chất lượng đáng xem xét, vì một khi đã mua, bạn sẽ "trung thành" với chúng ít nhất trong 3 năm tiếp theo.

Không để tâm đến những biến động nhỏ của thị trường

Trong chiến lược đầu tư dài hạn, bạn cần học cách loại bỏ suy nghĩ về việc làm giàu nhanh chóng và theo đuổi lợi ích ngắn hạn. Nhà đầu tư cần lắng nghe và không để ý đến những biến động hàng ngày trên thị trường, không bị cuốn vào đám đông và không hành động dựa trên cảm tính. Điều quan trọng là nhà đầu tư phải kiên nhẫn, vững tâm và kiên định với mục tiêu đầu tư của mình.

Điều chỉnh độ rủi ro của danh mục khi cần thiết

Mặc dù cần sự kiên định, nhưng việc đầu tư dài hạn không có nghĩa là bạn bỏ qua mọi thay đổi đang diễn ra. Thay vào đó, rất quan trọng để đặt ra một kế hoạch đầu tư cụ thể, bao gồm các điểm điều chỉnh định kỳ, thường là hàng nửa năm hoặc mỗi năm một lần. Mỗi khi đến lúc điều chỉnh, bạn nên xem xét lại toàn bộ danh mục đầu tư của mình, có sự ưu tiên với việc quản lý rủi ro thay vì tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn.

Nguyên tắc của việc điều chỉnh định kỳ sẽ giúp bạn linh hoạt đối mặt với sự thay đổi trên thị trường mà vẫn tránh được tác động của những biến động tạm thời.

3 Lưu ý khi đầu tư vào chứng khoán dài hạn mà nhà đầu tư cần nắm

Đầu tư chứng khoán dài hạn là việc mà nhà đầu tư mua vào và giữ các loại cổ phiếu, trái phiếu, và các giấy tờ có giá trị khác trong thời gian dài. Khi lựa chọn hình thức đầu tư này, nhà đầu tư cần nhớ các lưu ý sau đây:

• Nhà đầu tư cần có tầm nhìn xa, nhìn nhận tổng thể bức tranh toàn cảnh thị trường và không nên quá quan tâm đến biến động ngắn hạn trên thị trường.
• Cần kiên định với chiến lược của mình, tránh bị ảnh hưởng bởi tâm lý đám đông hoặc sự FOMO (sợ lỡ cơ hội), và tránh theo đuổi các xu hướng. Các biến động chỉ số, biến động giá cả trong ngày hoặc trong tuần không nên là cơ sở để đưa ra quyết định bán ra.
• Cần xác định những mã chứng khoán đang được định giá thấp vào thời điểm hiện tại để đầu tư cho tương lai. Khi thị trường nhận ra đúng giá trị của những mã chứng khoán đó, nhà đầu tư sẽ có cơ hội thu được lợi nhuận lớn.

Xem thêm:

• Niêm yết chứng khoán là gì? Tất tần tật về niêm yết chứng khoán
• Môi giới chứng khoán là gì? Hoạt động và vai trò của môi giới chứng khoán

Kết luận

Ngày càng nhiều người lựa chọn đầu tư vào chứng khoán dài hạn, bởi đây là cách kiếm tiền thụ động, tăng thu nhập hiệu quả. Hình thức đầu tư này, được đánh giá cao về hiệu quả, tính an toàn khi tham gia thị trường. Đây là chiến lược đầu tư ổn định mà các nhà đầu tư nên tìm hiểu và áp dụng để kiếm tiền hiệu quả. 

Hy vọng những thông tin mà Chanh Tươi Review cung cấp đã mang đến nhiều bổ ích cho bạn. Chúc bạn có những thương vụ đầu tư sinh lời cùng hình thức đầu tư chứng khoán dài hạn nhé!